三方資金托管和四方資金監(jiān)管有何區(qū)別？

已有6個(gè)回答

• 135****8966

  有，您一定要去做資金監(jiān)管，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)

  查看全文↓ 2014-02-21 12:12:38
• 151****4695

  您好，很高興解答您的疑問(wèn)，北京市目前只有海淀朝陽(yáng)昌平三區(qū)是強(qiáng)制進(jìn)行資金監(jiān)管的，其他區(qū)域都是以自愿協(xié)商為準(zhǔn)。

  查看全文↓ 2014-02-20 09:38:33
• 146****6201

  去看書(shū)就知道了，有好多這些書(shū)的第一方就是發(fā)貨，也就是貨運(yùn) 第2就是就是通過(guò)第一方發(fā)貨 第3方簡(jiǎn)單就是侖儲(chǔ)和自租車出貨向...其他看書(shū)吧

  查看全文↓ 2014-02-19 14:16:56
• 134****7674

  客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度
  
  
  
  1、概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨(dú)立第三方存管。實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買(mǎi)賣、證券交易結(jié)算托管三分離是國(guó)際上通用的“防火”規(guī)則。
  
  2、背景：我國(guó)證券市場(chǎng)是在體制轉(zhuǎn)軌過(guò)程中建立和發(fā)展起來(lái)的新興市場(chǎng)，由于證券市場(chǎng)法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計(jì)存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)等因素，一些證券公司出現(xiàn)了挪用、質(zhì)押客戶證券交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟(jì)損失，已經(jīng)嚴(yán)重?fù)p害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信心。因此，必須探索從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽(yù)和客戶信心，督促證券公司規(guī)范發(fā)展。2003年末，證監(jiān)會(huì)在設(shè)計(jì)南方證券股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)處置方案時(shí)，提出實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。
  
  3、目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金安全運(yùn)作的制度,達(dá)到控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、防范道德風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益、維護(hù)金融體系穩(wěn)定的目的。
  
  4、原因：實(shí)行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因?yàn)樵撝贫扔行У卦谧C券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。具體而言，實(shí)施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號(hào)，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號(hào)。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負(fù)責(zé)客戶證券交易買(mǎi)賣、登記公司負(fù)責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。
  銀行結(jié)算帳戶就是指?jìng)€(gè)人結(jié)算賬戶， 工行用無(wú)折靈通卡，并以此賬戶做為交易結(jié)算結(jié)算戶，第三方存款不需保證鎦金，資金臺(tái)賬在證券方，銀行的錢(qián)轉(zhuǎn)證券實(shí)際上只是銀行給了一個(gè)賬目給證券公司

  查看全文↓ 2014-02-19 13:42:08
• 136****6223

  應(yīng)該有，但應(yīng)該要求不嚴(yán)

  查看全文↓ 2014-02-19 09:15:30
• 144****7038

  三方資金托管，即買(mǎi)方、賣方同銀行三方共同進(jìn)行資金托管，托管資金凍結(jié)在業(yè)主賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；
  四方資金監(jiān)管，即買(mǎi)方、賣方、銀行和中介結(jié)構(gòu)四方進(jìn)行資金監(jiān)管，資金凍結(jié)在中介機(jī)構(gòu)（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結(jié)算資金專用托管賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；
  當(dāng)因各種原因中介結(jié)構(gòu)（鏈家）的賬戶被凍結(jié)時(shí)，該專用賬戶資金不受凍結(jié)，買(mǎi)方、賣方和銀行有權(quán)將交易資金按照正常流程進(jìn)行管理。

  查看全文↓ 2014-02-18 17:41:09

相關(guān)問(wèn)題

• 問(wèn) 三方資金托管和四方資金監(jiān)管有何區(qū)別？
  答

  三方資金托管，即買(mǎi)方、賣方同銀行三方共同進(jìn)行資金托管，托管資金凍結(jié)在業(yè)主賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；四方資金監(jiān)管，即買(mǎi)方、賣方、銀行和中介結(jié)構(gòu)四方進(jìn)行資金監(jiān)管，資金凍結(jié)在中介機(jī)構(gòu)（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結(jié)算資金專用托管賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；當(dāng)因各種原因中介結(jié)構(gòu)（鏈家）的賬戶被凍結(jié)時(shí)，該專用賬戶資金不受凍結(jié)，買(mǎi)方、賣方和銀行有權(quán)將交易資金按照正常流程進(jìn)行管理。

• 問(wèn) 三方資金托管和四方資金監(jiān)管有何區(qū)別？
  答

  三方資金托管，即買(mǎi)方、賣方同銀行三方共同進(jìn)行資金托管，托管資金凍結(jié)在業(yè)主賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；四方資金監(jiān)管，即買(mǎi)方、賣方、銀行和中介結(jié)構(gòu)四方進(jìn)行資金監(jiān)管，資金凍結(jié)在中介機(jī)構(gòu)（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結(jié)算資金專用托管賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；當(dāng)因各種原因中介機(jī)構(gòu)（鏈家）的賬戶被凍結(jié)時(shí)，該專用賬戶資金不受凍結(jié)，買(mǎi)方、賣方和銀行有權(quán)將交易資金按照正常流程進(jìn)行管理。

• 問(wèn) 四方資金監(jiān)管比三方資金托管有什么優(yōu)勢(shì)？
  答

  在產(chǎn)監(jiān)處有第三方托管。

  全部6個(gè)回答>
• 問(wèn) 買(mǎi)房中三方資金托管和四方資金監(jiān)管有什么區(qū)別？
  答

  三方資金托管，即買(mǎi)方、賣方同銀行三方共同進(jìn)行資金托管，托管資金凍結(jié)在業(yè)主賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍； 四方資金監(jiān)管，即買(mǎi)方、賣方、銀行和中介結(jié)構(gòu)四方進(jìn)行資金監(jiān)管，資金凍結(jié)在中介機(jī)構(gòu)（鏈家）在建委備案的存量房客戶交易結(jié)算資金專用托管賬戶中，待買(mǎi)賣雙方辦理完產(chǎn)權(quán)交割手續(xù)（過(guò)戶完畢后），資金解凍；當(dāng)因各種原因中介結(jié)構(gòu)（鏈家）的賬戶被凍結(jié)時(shí)，該專用賬戶資金不受凍結(jié)，買(mǎi)方、賣方和銀行有權(quán)將交易資金按照正常流程進(jìn)行管理。

• 問(wèn) 四方資金監(jiān)管比三方資金托管有什么優(yōu)勢(shì)？@藍(lán)貓
  答

  為了維護(hù)存款人的合法權(quán)益與資金安全，防范和打擊經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，促進(jìn)銀行轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《現(xiàn)金管理暫行條例》、《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，現(xiàn)就大額現(xiàn)金支付管理問(wèn)題通知如下：一、切實(shí)加強(qiáng)企業(yè)帳戶開(kāi)立及其現(xiàn)金支付的管理根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第四十八條規(guī)定，凡在國(guó)家工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊(cè)的企業(yè)，只能選擇一家銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶，按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍，辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。企業(yè)如有需要，可在其它金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款帳戶，用于辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)，但不得支付現(xiàn)金。企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款帳戶或?qū)Ｓ么婵顜?，如需支取現(xiàn)金的，必須嚴(yán)格按照《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定的使用現(xiàn)金范圍辦理。個(gè)體工商戶可憑工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，自主選擇一家銀行或信用合作社開(kāi)立一個(gè)基本存款帳戶，不得將個(gè)體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)性資金轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄帳戶，并通過(guò)儲(chǔ)蓄帳戶辦理結(jié)算。各金融機(jī)構(gòu)特別是城市合作銀行和城鄉(xiāng)信用社要積極創(chuàng)造條件，為個(gè)體工商戶提供便捷的轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。二、加強(qiáng)企事業(yè)單位的現(xiàn)金管理1997年10月底以前，各銀行對(duì)開(kāi)立基本存款帳戶的開(kāi)戶單位，要進(jìn)行一次全面的庫(kù)存現(xiàn)金限額核定工作。開(kāi)戶單位可保留三至五天日常零星開(kāi)支所需要的現(xiàn)金量，邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開(kāi)戶單位，可以保留十五天以下的日常零星開(kāi)支所需要的現(xiàn)金量。企事業(yè)單位可按上列標(biāo)準(zhǔn)，向開(kāi)立基本存款帳戶的銀行提出申請(qǐng)，由開(kāi)戶銀行認(rèn)真審核后通知開(kāi)戶單位認(rèn)真執(zhí)行。如需調(diào)整，也按上述程序辦理。開(kāi)戶銀行要認(rèn)真督促開(kāi)戶單位將超過(guò)限額的現(xiàn)金及時(shí)送存銀行。對(duì)一些現(xiàn)金收入較多的單位，金融機(jī)構(gòu)要實(shí)行上門(mén)收款和非營(yíng)業(yè)時(shí)間收款制度。金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位庫(kù)存現(xiàn)金要定期進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要給予經(jīng)濟(jì)處罰。三、改進(jìn)儲(chǔ)蓄帳戶現(xiàn)金支付管理要繼續(xù)認(rèn)真執(zhí)行“存款自愿，取款自由，存款有息，為儲(chǔ)戶保密”的原則。從文到之日起，對(duì)一日一次性從儲(chǔ)蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現(xiàn)金5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）以上的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員應(yīng)請(qǐng)取款人提供有效身份證>，并經(jīng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人核實(shí)后予以支付。其中一次性提取現(xiàn)金20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）以上的，應(yīng)請(qǐng)取款人必須至少提前1天以電話等方式預(yù)約，以便銀行準(zhǔn)備現(xiàn)金。對(duì)一日一次性超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付或一日數(shù)次累計(jì)超過(guò)5萬(wàn)元以上的現(xiàn)金支付，銀行內(nèi)部要逐筆登記，妥善保管有關(guān)資料，并按月向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。對(duì)居民個(gè)人提取外幣儲(chǔ)蓄存款的規(guī)定，另行通知。對(duì)所有個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶的存款、取款活動(dòng)，銀行都必須堅(jiān)持為儲(chǔ)戶保密的原則。四、嚴(yán)格禁止公款私存根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得將單位的資金以個(gè)人名義開(kāi)立帳戶存儲(chǔ)。不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶套取現(xiàn)金。除代發(fā)工資和小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬外，銀行和信用社不得為企事業(yè)單位辦理將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶的轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得接受以轉(zhuǎn)帳方式進(jìn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄帳戶的存款。五、加強(qiáng)對(duì)銀行卡的管理各商業(yè)銀行在為客戶開(kāi)立具有通存通兌功能的銀行卡或基于已有帳戶申領(lǐng)銀行卡時(shí)，必須要求客戶提供本人有效身份證>，并設(shè)置帳戶個(gè)人密碼。對(duì)尚未設(shè)置個(gè)人密碼的帳戶，不得通過(guò)銀行卡辦理帳戶之間的轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)。對(duì)單位卡，一律不得支付現(xiàn)金。六、加強(qiáng)非銀行金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司不得吸收城鄉(xiāng)居民存款。經(jīng)過(guò)批準(zhǔn)同意吸收企事業(yè)單位存款的，只能限定在一定金額、一定期限以上。因此，以上金融機(jī)構(gòu)原則上不得對(duì)企事業(yè)單位和個(gè)人支付現(xiàn)金，如有現(xiàn)金支付，也必須按本文規(guī)定執(zhí)行。企業(yè)按規(guī)定投資證券可將企業(yè)存款轉(zhuǎn)入證券公司，但證券公司不得為其支付現(xiàn)金。證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)及其下屬的證券營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人和法人從事證券交易和結(jié)算中的現(xiàn)金支付，按本文規(guī)定辦理。七、改進(jìn)業(yè)務(wù)，促進(jìn)現(xiàn)金回籠對(duì)支付大額現(xiàn)金加強(qiáng)管理后，各金融機(jī)構(gòu)要按現(xiàn)行規(guī)定，采取多種措施，切實(shí)改進(jìn)金融業(yè)務(wù)，積極組織現(xiàn)金回籠。要改進(jìn)柜臺(tái)業(yè)務(wù)，給居民儲(chǔ)蓄提供方便。要督促商業(yè)企業(yè)按規(guī)定交存商品銷貨現(xiàn)金。銀行和信用社對(duì)農(nóng)民出售農(nóng)副產(chǎn)品，除代扣農(nóng)業(yè)稅外，不得代扣其它款項(xiàng)，同時(shí)要在農(nóng)民自愿的前提下提供轉(zhuǎn)帳結(jié)算業(yè)務(wù)。八、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，做好現(xiàn)金管理工作各家銀行總行要迅速將此>轉(zhuǎn)發(fā)至所屬分支機(jī)構(gòu)及其營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，認(rèn)真部署執(zhí)行。人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市分行，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)分行可根據(jù)本通知的規(guī)定，制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)總行備案。同時(shí)，要組織商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社和其它非銀行金融機(jī)構(gòu)，認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)規(guī)定，分析當(dāng)?shù)噩F(xiàn)金管理中問(wèn)題，研究和推行加強(qiáng)現(xiàn)金管理的具體措施，明確現(xiàn)金管理責(zé)任制，使現(xiàn)金管理水平得到明顯提高。 依照《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》第二條的規(guī)定，個(gè)人的下列各項(xiàng)所得，應(yīng)繳納個(gè)人所得稅。 (1)工資、薪金所得 (2)個(gè)體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)所得。 (3)對(duì)企業(yè)事業(yè)單位的承包經(jīng)營(yíng)、承租經(jīng)營(yíng)所得。 (4)勞務(wù)報(bào)酬所得。 (5)稿酬所得。 (6)特許權(quán)使用費(fèi)所得。 (7)利息、股息、紅利所得。 (8)財(cái)產(chǎn)租賃所得。 (9)財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得。 (10)偶然所得。 (11)經(jīng)國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)確定征稅的其它所得。

  全部3個(gè)回答>