??銀行發(fā)現(xiàn)房地產(chǎn)套現(xiàn)怎么解釋?zhuān)?/h1>

143****7283 | 2019-07-19 10:41:30

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內(nèi)容不能為空

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• 143****9423

  什么是信用卡套現(xiàn)呢？
  百度的解釋?zhuān)撼挚ㄈ瞬皇峭ㄟ^(guò)正常合法手續(xù)提取現(xiàn)金，而通過(guò)其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。
  需要強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)：信用卡套現(xiàn)是違法行為，持卡人套現(xiàn)行為很有可能被記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。
  01
  信用卡套現(xiàn)有哪些方式？
  1.線(xiàn)下套現(xiàn)
  通過(guò)POS機(jī)等套現(xiàn)，到提供套現(xiàn)的人店里，把信用卡的額度刷了，扣完手續(xù)費(fèi)把剩下的錢(qián)給你，這就套現(xiàn)成功了。至于套現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)，不同的人收取不一樣，一般的在套現(xiàn)金額的2%—5%之間。
  當(dāng)然，這是一般人的做法。一些“高手”和“職業(yè)養(yǎng)卡人”都是自己買(mǎi)POS機(jī)來(lái)套現(xiàn)，不止是買(mǎi)一臺(tái)而是幾臺(tái)甚至幾十臺(tái)POS機(jī)來(lái)配合使用。
  2.線(xiàn)上套現(xiàn)
  通過(guò)淘寶等支持信用卡支付商家套現(xiàn)，按照提供套現(xiàn)服務(wù)商家的要求，拍下相應(yīng)商品，然后使用信用卡付款。付款完成后，商家扣除“手續(xù)費(fèi)”把剩下的錢(qián)，通過(guò)支付寶、微信等方式轉(zhuǎn)給你，套現(xiàn)完成，“手續(xù)費(fèi)”各家收的也不一樣。
  02
  信用卡套現(xiàn)有哪些影響？
  很多套現(xiàn)的人都存有僥幸心理，銀行客戶(hù)千千萬(wàn)萬(wàn)，怎么會(huì)看到我這樣的小角色呢，而且套現(xiàn)的金額也不多，按期還款就行，銀行也收了手續(xù)費(fèi)，各取所需。
  其實(shí)不然，這里一定要強(qiáng)調(diào)的是，信用卡套現(xiàn)是違法的！是相關(guān)法規(guī)、規(guī)章明文規(guī)定不允許的。因?yàn)殂y行其實(shí)也提供現(xiàn)金貸款業(yè)務(wù)利息，套現(xiàn)的持卡人為了躲避這部分的金額才會(huì)選擇“套現(xiàn)”，但一不小心，征信就毀了。

  查看全文↓ 2019-07-19 10:42:25
• 136****4879

  根據(jù)刑法規(guī)定，惡意透支信用卡5000元以上就構(gòu)成刑法上的信用卡詐騙罪，可能被判處3年以下有期徒刑；惡意透支5萬(wàn)元到20萬(wàn)元之間就屬于數(shù)額巨大，可能被判處5年到10年有期徒刑；20萬(wàn)元以上屬于數(shù)額特別巨大，刑期在10年以上。

  查看全文↓ 2019-07-19 10:42:12
• 144****6050

  ，通過(guò)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)。
  信用卡消費(fèi)一般是小額多次的，比較分散，基本上在在幾個(gè)固定時(shí)間刷卡。而信用卡套現(xiàn)的特點(diǎn)是大額、并且次數(shù)很少，總是出現(xiàn)在賬單日的后幾天。
  2，刷卡行為有問(wèn)題
  從來(lái)不在中午12點(diǎn)到2點(diǎn)刷卡的你，忽然在這個(gè)時(shí)間段刷卡了，或者從來(lái)不離開(kāi)家鄉(xiāng)，結(jié)果忽然出現(xiàn)在千里之外刷卡，都是刷卡異常。如果出現(xiàn)這樣的事情，你比較難提升額度。如果銀行發(fā)現(xiàn)你用信用卡套現(xiàn)，很有可能封卡。后續(xù)個(gè)人信用也會(huì)受到影響。而通過(guò)代理中介套現(xiàn)，被抓到的機(jī)會(huì)更大，而且個(gè)人信息更是有可能被盜用。
  銀行是怎樣判定你的行為是否是套現(xiàn)呢？？？
  1、曾經(jīng)用pos發(fā)生過(guò)套現(xiàn)行為的地址，再次交易，隨時(shí)會(huì)被銀行盯上
  2、批發(fā)類(lèi)、個(gè)人移動(dòng)POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類(lèi)，這些頻繁發(fā)生大額交易的類(lèi)別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)
  3、平時(shí)都是低額度刷卡，突然發(fā)生一筆或多筆大額消費(fèi)
  4、大額消費(fèi)多并且一般是較大的整數(shù)金額，普遍占總額度的90%以上。
  5、額度迅速用完也一種容易被銀行定義為套現(xiàn)的行為。
  6、小票**好本人簽字，不要代簽，萬(wàn)一調(diào)單，人家發(fā)現(xiàn)你小票是同一個(gè)人簽的字，即使你是正常生意，他也會(huì)認(rèn)為你在幫別人TX，同時(shí)，小票**好保留半年以上。

  查看全文↓ 2019-07-19 10:42:04

相關(guān)問(wèn)題

• 問(wèn) 房地產(chǎn)詳細(xì)解釋
  答

  房地產(chǎn)是指土地、建筑物及固著在土地、建筑物上不可分離的部分及其附帶的各種權(quán)益。 房地產(chǎn)由于其自己的特點(diǎn)即位置的固定性和不可移動(dòng)性，在經(jīng)濟(jì)學(xué)上又被稱(chēng)為不動(dòng)產(chǎn)。可以有三種存在形態(tài)：即土地 、建筑物、房地合一。在房地產(chǎn)拍賣(mài)中，其拍賣(mài)標(biāo)的也可以有三種存在形態(tài)，即土地（或土地使用權(quán)），建筑物和房地合一狀態(tài)下的物質(zhì)實(shí)體及其權(quán)益。房產(chǎn)特征房地產(chǎn)投資有以下幾個(gè)特點(diǎn)： 房地產(chǎn)（一） 位置的固定性和不可移動(dòng)性。 [1] （二） 使用的長(zhǎng)期性。 （三） 影響因素多樣性。 （四） 投資大量性。 （五） 保值增值性。 （六） 行業(yè)相關(guān)性。 編輯本段經(jīng)濟(jì)權(quán)屬 1、自物權(quán)：所有權(quán) 占有、使用、收益、處分 2、他物權(quán) 地役權(quán)、抵押權(quán)、租賃權(quán)、典權(quán) 編輯本段房產(chǎn)類(lèi)別 由于房地產(chǎn)是由土地及地上的建筑物、構(gòu)筑物構(gòu)成，對(duì)于土地和房屋可以按以下方法分類(lèi)： 根據(jù)土地用途分類(lèi) 根據(jù)《城市用地分類(lèi)與規(guī)劃建設(shè)用地標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，城市用地可以分為九類(lèi)： 房地產(chǎn)1、 居住用地 2、 公用設(shè)施用地（含商業(yè)用地） 3、 工業(yè)用地 4、 倉(cāng)儲(chǔ)用地 5、 對(duì)外交通用地 6、 道路廣場(chǎng)用地 7、 市政公用設(shè)施用地 8、 綠化用地 9、 特殊用地 房地產(chǎn)市場(chǎng)相關(guān)問(wèn)題根據(jù)房屋用途分類(lèi) 按照房屋的使用功能可以分成下列幾類(lèi)： 1、 居住用途的房屋。 2、 工業(yè)用途的房屋。 3、 商業(yè)用途的房屋。 4、 文體娛樂(lè)設(shè)施。 5、 政府和公用設(shè)施。 6、 多功能建筑（綜合樓宇,又叫城市綜合體）。

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• 問(wèn) 房地產(chǎn)詳細(xì)解釋
  答

  房地產(chǎn)是指土地、建筑物及固著在土地、建筑物上不可分離的部分及其附帶的各種權(quán)益。房地產(chǎn)由于其自己的特點(diǎn)即位置的固定性和不可移動(dòng)性,在經(jīng)濟(jì)學(xué)上又被稱(chēng)為不動(dòng)產(chǎn)?？梢杂腥N存在形態(tài):即土地、建筑物、房地合一。在房地產(chǎn)拍賣(mài)中,其拍賣(mài)標(biāo)的也可以有三種存在形態(tài),即土地(或土地使用權(quán)),建筑物和房地合一狀態(tài)下的物質(zhì)實(shí)體及其權(quán)益。房產(chǎn)特征房地產(chǎn)投資有以下幾個(gè)特點(diǎn):房地產(chǎn)(一)位置的固定性和不可移動(dòng)性。[1](二)使用的長(zhǎng)期性。(三)影響因素多樣性。(四)投資大量性。(五)保值增值性。(六)行業(yè)相關(guān)性。編輯本段經(jīng)濟(jì)權(quán)屬1、自物權(quán):所有權(quán)占有、使用、收益、處分2、他物權(quán)地役權(quán)、抵押權(quán)、租賃權(quán)、典權(quán)編輯本段房產(chǎn)類(lèi)別由于房地產(chǎn)是由土地及地上的建筑物、構(gòu)筑物構(gòu)成,對(duì)于土地和房屋可以按以下方法分類(lèi):根據(jù)土地用途分類(lèi)根據(jù)《城市用地分類(lèi)與規(guī)劃建設(shè)用地標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》,城市用地可以分為九類(lèi):房地產(chǎn)1、居住用地2、公用設(shè)施用地(含商業(yè)用地)3、工業(yè)用地4、倉(cāng)儲(chǔ)用地5、對(duì)外交通用地6、道路廣場(chǎng)用地7、市政公用設(shè)施用地8、綠化用地9、特殊用地房地產(chǎn)市場(chǎng)相關(guān)問(wèn)題根據(jù)房屋用途分類(lèi)按照房屋的使用功能可以分成下列幾類(lèi):1、居住用途的房屋。2、工業(yè)用途的房屋。3、商業(yè)用途的房屋。4、文體娛樂(lè)設(shè)施。5、政府和公用設(shè)施。6、多功能建筑(綜合樓宇,又叫城市綜合體)。

• 問(wèn) ??房地產(chǎn) 現(xiàn)房是什么意思
  答

  現(xiàn)房是指消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)時(shí)即買(mǎi)即可入住的商品房，即開(kāi)發(fā)商已辦妥所售房屋的大產(chǎn)證，與消費(fèi)者簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同后，立即可以辦理入住并取得產(chǎn)權(quán)證。只有擁有房產(chǎn)證和土地使用證才能稱(chēng)之為現(xiàn)房。簡(jiǎn)言之就是我們購(gòu)買(mǎi)房屋以后立刻擁有產(chǎn)權(quán)的房子。因此在購(gòu)買(mǎi)房子的時(shí)候一定要注意，別以為房子蓋好了能住了就是現(xiàn)房，擁有產(chǎn)權(quán)才是實(shí)在。

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• 問(wèn) ??房地產(chǎn) 現(xiàn)房是什么意思
  答

  現(xiàn)房是指消費(fèi)者在購(gòu)買(mǎi)時(shí)即買(mǎi)即可入住的商品房，即開(kāi)發(fā)商已辦妥所售房屋的大產(chǎn)證，與消費(fèi)者簽訂商品房買(mǎi)賣(mài)合同后，立即可以辦理入住并取得產(chǎn)權(quán)證。只有擁有房產(chǎn)證和土地使用證才能稱(chēng)之為現(xiàn)房。簡(jiǎn)言之就是我們購(gòu)買(mǎi)房屋以后立刻擁有產(chǎn)權(quán)的房子。因此在購(gòu)買(mǎi)房子的時(shí)候一定要注意，別以為房子蓋好了能住了就是現(xiàn)房，擁有產(chǎn)權(quán)才是實(shí)在。

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• 問(wèn) 房地產(chǎn)業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)解釋求教
  答

  論房地產(chǎn)企業(yè)信息化建設(shè)及發(fā)展趨勢(shì)PKPM房地產(chǎn)企業(yè)信息化管理解決方案房地產(chǎn)企業(yè)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素研究我國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)文化的歷史解讀房地產(chǎn)行業(yè)企業(yè)文化建設(shè)重點(diǎn)分析這幾個(gè)題目發(fā)到你的郵箱里了

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